你的保险代理人该必备什么条件?

想购买保险的你可以通过种方法签订保险计划。例如:应用程序,保险公司网站或传统方式直接通过保险代理商。

根据统计,大多数马来西亚都愿意通过代理商签购保险,因为他们可以在注册前与一个人交谈并提出所有问题或者支持朋友。但你知道保险代理员应该为你做些什么吗?怎样知道他做得好不好?

这个问题很值得探讨,因为每个月供着保险的你,有权利得到最好的服务。加上有的保险是可以申请100%免费的,买太多或买错就浪费现金流了。

第一,专业解答你所有相关问题

保险代理人该专业解答你所有相关问题

 

假如你第一次跟保险代理人见面,你也许不懂什么东西该问?接下来会发生些什么事情?身为保险代理人,他需要让你了解保险的运作方式,并让你知道你需要保险的原因。

基本的他需要跟你解释不同类型的保险计划,并建议一个最适合你需求和生活方式的保单。可能你会问:“保单不是定的吗?”不是的!假如可以买便宜的保单或免费的保险,何必花大钱来买?钱给保险公司就是保险公司的,只有留着的钱才是你的。假如在寻找理财成功的关键,保险很重要!

记得,保险代理人必须能回答所有关于你即将签署保单的问题,而不是模糊或不确定带过。所以可以为你解答问题是你选择保险代理人的条件之一。

第二,提供诚实的报价

保险代理人该提供诚实的报价

 

得到你的相关资讯后,你的保险代理人会继续为你制定保单。接着提出最适合你的预算和需求的不同计划和价钱。

他们应该清楚地向你解释为什么你要支付特定金额?什么额外保险选项你该考虑?什么不需要?

假如你觉得支付的费用超出了预算,应该坦白告诉他们,才做决定。保险开始买就是一辈子的事,你绝对需要一个诚实并能够完全信任的保险代理人。假如只为自己的“口袋”考虑而不是为你的福利考虑,这样的代理人不能用。

原因很简单,供保险是一辈子的事情…产品是死的;人是活的。对的、专业的代理员比拥有对的产品更重要。

第三,定期更新保险计划

定期更新保险计划

 

在你购买保险之前,你的保险代理人需要一直跟你跟进和保持联系,就算你告知需要考虑他们仍会继续跟进。代理人需要至少每年跟你联系一或两次,以确保你的所有资料都是最新的,并检查你的要求是否已更改。

例如,你结婚了?需要产前保险;搬进了新房子?确保你的财产得到保险(防火灾或闯入)或贷款管理。提到贷款…你的贷款需要自己供35年,你怎样退休呢?你花35年供贷款,房子有为你创造“正现金流”吗?这里有解答

不同情况需要附加不同政策,以帮助你在发生意外事件或紧急情况时受保。不然供保险就冤枉了。

第四,随时轻易联系到他们

联系保险代理人

 

这是你的保险代理人必备的条件。假如你需要住院,你的医疗卡又不小心丢失,你需要联系得到专业地指示该如何做;或发生交通事故,需要提出索赔,该准备什么证据?及时回答你的问题,并提供简单的解释,可以让你在意外发生时安心,不会感到困惑或不堪重负。

其实不仅是保险,进行理财和投资你也需要有人专业地给予指引,所以我们的PI Coaching会员可以得到365天的客服,以免做错理财投资决定!

合适的保险代理人

 

为自己找合适的保险计划的第一步:找合适的保险代理人。一个值得信赖和可靠的顾问可以为你节省很多麻烦。



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