学了基本面却赚不到钱?因为你不知道…

学了基本面却赚不到钱因为你不知道

基本上,投资者会从投资书籍或上课知道买股票要看“基本面”,并了解到“价值投资”,就是要长期持有一个公司,不要随便卖掉,然后你就有机会成为百万富翁。

不得不说,这些概念乍听下好像没有错,但其中有很多盲点。

不信?问问你身边的投资者:

是否都赚钱?有多少成功成为“百万富翁”呢?再者,理财投资不是单一存在的,就像Portfolio Investment策略,是整合了理债、理财、投资、保值策略,才创造了数不尽的百万富翁。

基本面分析,分成两个主要的类型:

  1. Value (价值)
  2. Growth (成长)

两者之间看似相同,却不一样。假如不知道,就抓不到“基本面”赚钱的精髓。

1. Value (价值)

买到一个非常低价值或低价格但又有增值潜力的公司。这个投资法,很容易进入一个陷阱,叫做Value Trap

Value注重的是现在“便宜”,便宜不是在价格上而是在价值上值得。也就是说,经过评估后,公司的价值是比股价来得低。

一般的人都会注重去买:



  1. 低本益比
  2. 低市净率
  3. 高股息

这个做法的好处是,你会买到一个非常低价值或低价格但又有增值潜力的公司。

但是这个投资法,很容易进入一个陷阱,叫做Value Trap。

你因为便宜而买,但这家公司可能买了三五年,甚至是十年,它还继续“便宜”。可能从你买,到你卖都保持在便宜的状态。假如你的钱不急用,就没关系,急用?那你就得忍痛亏欠或不赚钱卖出。

Portfolio Investment的保值策略,解决的就是这个问题!因为退休、还房贷、建立被动收入,都是你人生中一定要做的事,不可能让你等到你的股“不便宜”才退休的。

为什么会这样呢?

公司的股价之所以便宜,主要是2有原因:

  1. 市场估价错误
  2. 真的便宜(本来就是便宜股)

2. Growth (成长)

公司成长率非常高的,通常是高于一般的竞争对手。学习“价值投资”的你,学习最多的应该是选择这类型股的基础,因为资金有限?又想翻倍?这何尝不是赢面较高的投资。

Growth注重的是“成长率”。

公司成长率非常高的,通常是高于一般的竞争对手。

成长股的好处是股价的翻倍几率是比较高、较快的,因为有公司的业务做基础,同步前进。

学习“价值投资”的你,学习最多的应该是选择这类型股的基础,因为资金有限?又想翻倍?这何尝不是赢面较高的投资。

当然,坏处是你可能会进入一个陷阱叫Growth Trap。

当大众都期望这家公司业绩长期成长下去的时候,那就会有危险。假如进入“成长陷阱”,在公司的业绩成长到一个阶段,开始放缓或停或反弹,这类投资者就会觉得最新季度业绩成长率不如预期,便会选择放手。



例如:预期是成长20%,结果却只成长了10%,股价就会大跌。

就是说,当公司业绩没有突破投资者的期许时,股价就会无端下跌。而且这类型股的股价是偏高的,资金有限的人很容易烧到手,因为一点点起伏,就会造成总资产价值损失。

股价

所以假如大家把股价推得太高时,高到一个很离谱得状况,市场就有点过热了。

身为明智的投资者应该多观察市场变动,而不是盲目的跟随书本上的理论。因为理论可以相同,但是人的能力、判断、时机、目标、动机都是独一无二的!

假如想理财投资上还没看到成绩?不知道如何下手?建议你先量身定制一套综合理债、理财、投资、现金流管理和保值策略

创造源源不绝的被动收入其实并没那么难~

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