理财基本【人生4个清单】你都有吗?

理财基本【人生4个清单】你都有吗?

在生活中,有些人没有列清单的习惯。然而,不少的成功人士都是有列清单的习惯,而这是我们该学习的。假如你还没有,就读完后,点击下载你的【人生4个金融清单】,只有好处没有坏处。

为什么列清单?列清单可以让你的目标更加的清晰,帮助你有效率 完成更加多的工作。当然,列清单也不仅于人生目标与工作上,对于我们的生活与家庭而言,有一份清单更重要,那就是“人生金融清单”,这清单分为4项:

一,银行金融清单

银行金融清单

在我国有很多银行,我们也许会拥有不同银行的户口,有些因为工作需要或私事去开的户口。

但有些户口我们是搁置了很久没去整理,而里面也收着少许的钱。我们不应该忽视每一个小钱,因为每个梦想都是从小开始建立的。

所以利用一些时间,把搁置的户口整一整理。

分清楚哪些户口是为了:
完成梦想而储蓄的账?用于日常开销?短期目标?(注意:你也需知道如何选择最值得的FD。)

依照自己的需求,规划好这些户口的用途。例如设定自动转账,累积存款。这样一来,你就可以让储蓄更简单,更自动化。

二,保险金融清单

保险金融清单

我们买了保单,但常常“不知道”保单内容,所有要用保险清单记录购买的保单内容。



很多人会为自己和家人购买保险,在事情发生时,掌握哪些应该由哪个保险公司理赔的很重要!这样会让你和你的家人在“意外”发生时,快速得到保障。

保险清单内容可以细分:
医疗保,意外保,疾病保和人寿保等等…

各项保额和最好是记载保险代理的联络方式。除此之外,在整理保险清单的同时,直接检查保单内容是否足够?是否多买或少买?

更好的是用资产申请【100%免费保险】,无需加重每月负担,又能倍增资产。这个策略适合有储蓄的人,有收入的人,有不动产的人…

三,投资金融清单

投资金融清单

有些人会拥有不同的投资,例如,房地产,债卷,基金,和股票等…

投资清单可以让每一项投资流向更明确,也可以方便检视投资的状况。尤其是有把钱投资在海外,而家人对国外的金融商品不熟悉的,假如意外发生,他们没办法好好继承家产,所以建议把这事项列入你的投资清单里。

好处是可以帮你轻易检视你的资产,注意到现在的投资盲点。
其实,设好投资清单是理财也是资产管理的关键。

假如…你不相信‘老一派的那套’(努力工作,存多多钱,跟风买股票)。你相信一定有更好的方法,合法地创造可靠的理想被动收入。除了使用Portfolio Investment策略,你就应该有自己的投资清单和投资单策略蓝图。

四,债务金融清单

债务金融清单

如果哪天意外发生,我们都希望留给家人与心爱的人是“爱”不是“债”。

为了避免家人为你欠下的债困扰,那也须准备一份债务清单,交代清楚自己的财务状况。债务清单不但可以让你定期用来分析自己的债务状况,也可以让你规划好“如何把债务还清?”。

假如你有过多债务,代表目前的财务状况不良,当下之际就该断绝新的债务,然后实行还债计划,用适合的方式逐渐把债务还清。

还债其实…策略!例如:
“如何明智地还房贷,省一大笔钱?”
“如何不用【自己的钱】还贷款?”
“如何用贷款【赚钱】?”



假如不想再盲目地还债,像把辛苦钱钱留给家人,Portfolio Investment Coaching是为你设计的。节省你很多摸索的时间,保住你可能亏掉的辛苦钱,你不需要再感到挫败。

总之,别忘了花点时间为家人列下一份金融清单,让自己没有后顾之虑努力打拼,给家人留下保障!

我们为你准备了清单硬本,点击下载你的【人生4个金融清单】,开始记录吧!

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